iDenfy, una empresa de verificación de identidad y prevención de fraude con sede en Lituania, anunció el lanzamiento de su nueva función Data Crossmatch impulsada por IA, mejorando la plataforma KYB de la empresa con un enfoque innovador para simplificar la verificación para entidades corporativas.
Esta nueva característica fortalece la suite RegTech de iDenfy al permitir a las empresas acceder fácilmente a datos de una amplia red de fuentes globales y compararlos con datos KYB almacenados internamente, lo que en última instancia hace que la incorporación sea más rápida, más segura y más transparente.
Función de comparación de datos impulsada por IA
La nueva función Data Crossmatch impulsada por IA de iDenfy está diseñada para agilizar los procedimientos de diligencia debida y brindar a las empresas una incorporación de clientes más rápida y segura.
Esta innovadora herramienta puede analizar datos de una red más grande de más de 540 millones de registros de empresas globales en 160 países y ha recopilado una base de datos interna de agencias de crédito y plataformas de registro gubernamental para convertirla en una solución integral para las complejas regulaciones comerciales actuales, que requieren una amplia recopilación y verificación de documentación, incluidas ciertas reglas que solo se aplican para KYB, como la identificación del propietario beneficiario final (UBO).
Herramienta de comparación de datos.
Como resultado, la herramienta Data Crossmatch ayuda a automatizar la verificación de los UBO al cotejar la información presentada con el proceso de registros oficiales, lo que reduce significativamente el trabajo manual.
Esta eficiencia ayuda a los equipos de cumplimiento a ver qué información es incorrecta o falta para evitar posibles errores, ahorrando tiempo y recursos.
Controles AML
Además de esta función, la tecnología de comparación cruzada de iDenfy realiza verificaciones antilavado de dinero (AML) de múltiples capas en los registros de la empresa mediante la recopilación de información adicional de bases de datos gubernamentales internacionales, incluidas Europol, Financial Crime Enforcement Network, FBI, Interpol, SECO y más.
A medida que aumentan los requisitos regulatorios, la incorporación precisa tanto de personas como de otras empresas se vuelve más esencial que nunca.
Proceso KYB intuitivo
Domantas Ciulde, CEO de iDenfy, destacó: “ Garantizar la precisión en la incorporación es esencial, especialmente con las crecientes demandas regulatorias sobre las empresas para verificar las entidades y evitar riesgos de cumplimiento ” .
” Con nuestro Data Crossmatch, pretendemos crear un proceso KYB más intuitivo, que permita a las empresas verificar los datos de sus clientes y minimizar los riesgos potenciales ” .
Almacenamiento de datos
Este nivel adicional de detalle mejora la seguridad y permite a las empresas detectar señales de alerta relacionadas con delitos financieros en una etapa temprana del proceso. Para respaldar las auditorías regulatorias y mantener registros seguros, la herramienta de iDenfy almacena todos los pasos de verificación, los plazos y las decisiones de forma segura durante hasta ocho años.
Este almacenamiento de datos a largo plazo garantiza que las empresas estén preparadas para las auditorías, lo que reduce los riesgos asociados con el incumplimiento.
